טעויות נפוצות בניהול הון משפחתי – וכיצד להימנע מהן?
ניהול הון משפחתי בישראל יושב על תמהיל משפטי עדין: דיני ירושה וצוואות, יחסי ממון בין בני זוג, כשרות ואפוטרופסות (ייפוי כוח מתמשך), דיני תאגידים, מיסוי מקרקעין ונאמנות. כשמזלזלים בפרטים—המחיר מגיע מהר, ולעיתים בהרבה אפסים. להלן “מפת מוקשים” קלאסית, עם הדרך הבטוחה לעקוף כל מוקש. נסתדר במשפחה” – היעדר צוואה הטעות: מניחים שהחלוקה על-פי דין “תהיה […]
ההבדל בין ירושה על-פי דין לצוואה: מה באמת קורה כשלא מחליטים—והאם זה משתלם למשפחה?
תכננתם הכל: משכנתה, השקעות, ביטוחים. דבר אחד נוטים לדחות—צוואה. “נסתדר”, “כולם משפחה”, “עוד מוקדם”—עד שמגיע היום שבו החוק מחליט במקומכם. בישראל, כשהאדם נפטר בלי צוואה, נכנס לפעולה מנגנון אוטומטי של ירושה על-פי דין. הוא פשוט, אחיד—ולעתים הרסני להון המשפחתי. בגדול: אם אין צוואה, בן/בת הזוג יורשים את מיטלטלי משק הבית (כולל הרכב), ואת חלקם בעיזבון […]
תכנון מיסוי מקרקעין בהעברה בין דורית של נכסי נדל"ן: כך תחסכו מס בצורה חכמה
משפחות המחזיקות נכסי נדל"ן משמעותיים בישראל – דירות מגורים, נכסים מסחריים, מגרשים ונדל"ן מניב – ניצבות בפני אתגר משפטי ומיסוי משמעותי כאשר הן מבקשות להעביר את הנכסים לדור הבא. תכנון מס מוקדם ומדויק בתחום מיסוי המקרקעין יכול להביא לחיסכון של מאות אלפי שקלים ואף יותר, ולהבטיח שהנכסים יישמרו בתוך המשפחה במינימום הוצאות מס. במאמר זה […]
הסכם ממון כחלק מתכנון הון משפחתי
הסכם ממון כחלק מתכנון הון משפחתי הוליסטי: שומרים על הנכסים, מגנים על המשפחה ניהול נכון של הון משפחתי לא מתמצה רק בעריכת צוואות או ביצירת מנגנונים להעברה בין-דורית. כחלק מתכנון הון משפחתי הוליסטי ומקיף, יש כלי משפטי חשוב נוסף – הסכם ממון. הסכם ממון אינו רק מסמך משפטי טכני. מדובר בכלי אסטרטגי רב-ערך, שמטרתו להגן […]
ייפוי כוח מתמשך
ייפוי כוח מתמשך: מהו, למה הוא הכרחי, ואיך להיערך נכון? ייפוי כוח מתמשך הפך בשנים האחרונות לאחד הכלים המשפטיים החשובים ביותר בתחום של ניהול הון משפחתי והעברה בין דורית. עם העלייה במודעות לחשיבות התכנון מראש, משפחות רבות בישראל מבינות כיום את הצורך להיערך לתקופות של חוסר ודאות, העלולות לפגוע ביכולת לקבל החלטות עצמאיות. במאמר זה […]